แอปพลิเคชันวางแผนการเงิน

เครื่องมือวางแผนทางการเงิน ผสมผสานกับระบบปัญญาประดิษฐ์ AI (artificial intelligence) ที่ช่วยให้การวางแผนทางการเงินเป็นเรื่องที่เข้าถึงและเข้าใจได้ง่ายขึ้น โดยบริษัท อีฟิน เวลธ์ฟิต จำกัด เพื่อเป็นตัวช่วยในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ให้คนไทยทุกคนมีสถานะทางการเงินที่ดียิ่งขึ้น

บันทึกรายได้-ค่าใช้จ่ายง่าย ไม่ซับซ้อนแบ่งหมวดหมู่ชัดเจน ดูประวัติการบันทึกการใช้จ่ายย้อนหลังในแต่ละวัน เดือน และปีได้ ตั้งงบประมาณ เพื่อควบคุมการใช้จ่าย สรุปรายได้-รายจ่าย สินทรัพย์ หนี้สินเป็นกราฟตามหมวดหมู่ บันทึกรายการสินทรัพย์และหนี้สิน เพื่อติดตามการเปลี่ยนแปลงของฐานะการเงินในอดีตและปัจจุบัน ดูสรุปข้อมูลทางการเงินที่สำคัญได้ในหน้าเดียว เช่น ค่าใช้จ่ายย้อนหลัง 7 วัน สินทรัพย์และหนี้สินล่าสุด วิเคราะห์สุขภาพการเงินในด้านต่างๆ เพื่อหาจุดแข็งและจุดอ่อนทางการเงิน และรับคำแนะนำส่วนบุคคล วิเคราะห์การจัดการหนี้สิน แผนประกันชีวิต แผนภาษี และรับคำแนะนำส่วนบุคคล เข้าถึงสินค้าและบริการทางการเงินได้ง่าย อาทิเช่น รีไฟแนนซ์ ประกันชีวิต และสินเชื่อแก้หนี้ เป็นต้น มีระบบตั้งรหัส PIN เพื่อป้องกันการเข้าถึงข้อมูลส่วนบุคคล และเพื่อความปลอดภัยในการใช้งาน

เพื่อตรวจสอบความมั่งคั่งทางการเงิน ทำให้รู้ฐานะที่แท้จริงว่ามีความมั่งคั่งมากหรือน้อย และรู้ว่ามีสินทรัพย์ หนี้สิน ส่วนไหนมากน้อย ควรลดหรือเพิ่มอะไร ซึ่งจะส่งผลต่อการวางแผนการเงินในส่วนอื่นๆต่อไป ความมั่งคั่ง คำนวณจาก มูลค่าสินทรัพย์ - หนี้สินทั้งหมด

กรณี รายรับ-รายจ่าย ควรบันทึกข้อมูลเป็นประจำทุกวัน เนื่องจาก Lumpsum จะนำผลของข้อมูลไปวิเคราะห์สุขภาพทางการเงินของท่านให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอ กรณี สินทรัพย์ หนี้สิน ในการบันทึกครั้งแรก ส่วนของสินทรัพย์ให้ใช้ มูลค่าที่คาดว่าจะขายสินทรัพย์นั้นๆได้ ณ วันที่บันทึก และส่วนหนี้สินให้ใช้ ยอดหนี้คงค้างทั้งหมด ณ วันที่บันทึก จากนั้นควรกลับมาอัปเดททุก 6 เดือน ถึง 1 ปี หากท่านบันทึกรายรับ-รายจ่ายเป็นประจำ ไม่จำเป็นต้องมาอัปเดทเนื่องจากระบบได้เชื่อมข้อมูลไว้อยู่แล้ว การบันทึกสินทรัพย์ และหนี้สินช่วยให้ทราบเกี่ยวกับการจัดการทรัพย์สินที่มี และการจัดการหนี้สิน ให้เหมาะสมกับสุขภาพทางการเงินปัจจุบัน

รายจ่ายคงที่ คือ รายจ่ายที่จ่ายทุกเดือนเท่าๆกัน ไม่ว่ารายจ่ายนั้นจะมีความจำเป็นหรือไม่จำเป็นก็ได้ รายจ่ายผันแปร คือ รายจ่ายที่เพิ่มขึ้นหรือลดลง ไม่คงที่ ไม่ว่ารายจ่ายนั้นจะมีความจำเป็นหรือไม่จำเป็นก็ได้ โดยรายจ่ายทั้ง 2 ชนิดมีความจำเป็นในการประมวลผลสุขภาพทางการเงินในหมวดรายรับ รายจ่าย

รายรับแน่นอน คือ รายได้ประจำ เช่น เงินเดือน เงินประจำตำแหน่ง เงินได้จากอาชีพเฉพาะกลุ่ม รายรับไม่แน่นอน คือ รายได้ที่ไม่ใช่รายได้ประจำ เช่น เงินปันผล ค่าเช่าบ้าน ค่าคอมมิชชัน ค่านายหน้า โบนัส โอที ดอกเบี้ย เป็นต้น โดยรายรับทั้ง 2 ชนิดมีความจำเป็นในการประมวลผลสุขภาพทางการเงินในหมวดรายรับ รายจ่าย

อาจเป็นเพราะท่านกรอกข้อมูลทางการเงินไม่ครบถ้วน ทำให้ระบบไม่สามารถวิเคราะห์ข้อมูลของท่านได้