เรื่องการวางแผนการเงินจะเป็นเรื่องง่าย แค่คุณทำตามที่ Lumpsum แนะนำ
เป็นผู้ช่วยที่มีประสิทธิภาพ
ช่วยวิเคราะห์สุขภาพ และสถานะทางการเงิน วางแผนพร้อมให้คำแนะนำว่าต้องทำอะไรบ้างเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการ โดยให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับสถานะทางการเงินของคุณ ไม่ว่าจะเป็นการทำรายรับ-รายจ่าย ออมเงิน และการบริหารหนี้
หมดสงสัย...เงินหายไปไหน... โดยติดตามการใช้จ่ายรายวันเพื่อทราบพฤติกรรมทางการเงินของตัวเอง ทำให้เห็นว่า "ใช้เงินหมดไปกับเรื่องใด"
วัดความมั่งคั่งจากทรัพย์สินที่มี หักลบ หนี้สินที่ยังมีอยู่ทำให้รู้ตัวว่าสามารถเป็นหนี้เพิ่มได้อีกหรือไม่ หรือควรจัดการสินทรัพย์ และหนี้สินที่มีอย่างไร
ลงบันทึกอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้ Lumpsum วิเคราะห์ข้อมูลสุขภาพการเงินให้เป็นปัจุบัน ว่า "ดี" หรือ "แย่" ควรตรวจสุขภาพการเงินทุก 3-6 เดือน เพื่อให้คำแนะนำใหม่อยู่เสมอ
สร้างเป้าหมายของคุณ
กำหนดเป้าหมายที่เหมาะสม กับสุขภาพการเงินปัจจุบัน
อยากมีเงินใช้แบบไม่ลำบากไปตลอดชีวิต ต้องวางแผนอย่างเป็นระบบ เริ่มวางแผนเกษียณ และแผนเก็บเงิน
และให้ Lumpsum วิเคราะห์แผนของคุณว่าสามารถบรรลุเป้าหมายที่วางไว้ ได้หรือไม่
คุณรู้หรือไม่ เมื่ออายุครบ 60 ปี ต้องเตรียมเงินสำหรับใช้จ่ายหลังเกษียณขั้นต่ำมากถึง
4.3ล้านบาทถึงจะเพียงพอสำหรับการใช้ชีวิตได้อย่างมีคุณภาพ อยู่ได้สบายๆ เทียบเท่าค่าเฉลี่ยอายุของคนไทยที่
75ปีแต่ความจริงกลับพบว่าในปัจจุบันผู้สูงอายุมีเงินออมเพียงพอสำหรับใช้จ่ายหลังเกษียณ มีจำนวนน้อยกว่า
10%บรรลุเป้าหมายของคุณ
ด้วยคำแนะนำที่เหมาะสม
ช่วยให้คำแนะนำ ในการวางแผนการเงินที่เหมาะสมกับคุณ
เพื่่อให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้
ลืมบันทึกรายรับ-รายจ่าย ใช้จ่ายเกินงบประมาณสิ่งที่ควรทำในการวางแผนการเงิน
ลดดอกเบี้ย, ผ่อนชำระต่อเดือนน้อยลงยืดระยะเวลาการจ่ายเงินมีเงินเหลือไปทำอย่างอื่น
ลดดอกเบี้ย, ผ่อนชำระต่อเดือนน้อยลงยืดระยะเวลาการจ่ายเงิน
แนะนำยอดชำระเบี้ยประกันที่เหมาะสม แนะนำทุนประกันชีวิตที่เหมาะสมเปรียบเทียบแบบประกันชีวิตที่หลากหลาย
สิทธิประโยนช์ในการลดหย่อนภาษี แนะนำการวางแผนภาษีที่เหมาะกับคุณ
มุมความรู้ด้านการวางแผนการเงินแบบอัปเดทใหม่ทุกสัปดาห์
วีดีโอแนะนำการใช้งาน
คำถามที่พบบ่อย
เครื่องมือวางแผนทางการเงิน ผสมผสานกับระบบปัญญาประดิษฐ์ AI (artificial intelligence) ที่ช่วยให้การวางแผนทางการเงินเป็นเรื่องที่เข้าถึงและเข้าใจได้ง่ายขึ้น โดยบริษัท อีฟิน เวลธ์ฟิต จำกัด เพื่อเป็นตัวช่วยในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ให้คนไทยทุกคนมีสถานะทางการเงินที่ดียิ่งขึ้น
บันทึกรายได้-ค่าใช้จ่ายง่าย ไม่ซับซ้อนแบ่งหมวดหมู่ชัดเจน
ดูประวัติการบันทึกการใช้จ่ายย้อนหลังในแต่ละวัน เดือน และปีได้
ตั้งงบประมาณ เพื่อควบคุมการใช้จ่าย
สรุปรายได้-รายจ่าย สินทรัพย์ หนี้สินเป็นกราฟตามหมวดหมู่
บันทึกรายการสินทรัพย์และหนี้สิน เพื่อติดตามการเปลี่ยนแปลงของฐานะการเงินในอดีตและปัจจุบัน
ดูสรุปข้อมูลทางการเงินที่สำคัญได้ในหน้าเดียว เช่น ค่าใช้จ่ายย้อนหลัง 7 วัน สินทรัพย์และหนี้สินล่าสุด
วิเคราะห์สุขภาพการเงินในด้านต่างๆ เพื่อหาจุดแข็งและจุดอ่อนทางการเงิน และรับคำแนะนำส่วนบุคคล
วิเคราะห์การจัดการหนี้สิน แผนประกันชีวิต แผนภาษี และรับคำแนะนำส่วนบุคคล
เข้าถึงสินค้าและบริการทางการเงินได้ง่าย อาทิเช่น รีไฟแนนซ์ ประกันชีวิต และสินเชื่อแก้หนี้ เป็นต้น
มีระบบตั้งรหัส PIN เพื่อป้องกันการเข้าถึงข้อมูลส่วนบุคคล และเพื่อความปลอดภัยในการใช้งาน
เพื่อตรวจสอบความมั่งคั่งทางการเงิน ทำให้รู้ฐานะที่แท้จริงว่ามีความมั่งคั่งมากหรือน้อย และรู้ว่ามีสินทรัพย์ หนี้สิน ส่วนไหนมากน้อย ควรลดหรือเพิ่มอะไร ซึ่งจะส่งผลต่อการวางแผนการเงินในส่วนอื่นๆต่อไป ความมั่งคั่ง คำนวณจาก มูลค่าสินทรัพย์ - หนี้สินทั้งหมด
กรณี รายรับ-รายจ่าย ควรบันทึกข้อมูลเป็นประจำทุกวัน เนื่องจาก Lumpsum จะนำผลของข้อมูลไปวิเคราะห์สุขภาพทางการเงินของท่านให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอ กรณี สินทรัพย์ หนี้สิน ในการบันทึกครั้งแรก ส่วนของสินทรัพย์ให้ใช้ มูลค่าที่คาดว่าจะขายสินทรัพย์นั้นๆได้ ณ วันที่บันทึก และส่วนหนี้สินให้ใช้ ยอดหนี้คงค้างทั้งหมด ณ วันที่บันทึก จากนั้นควรกลับมาอัปเดททุก 6 เดือน ถึง 1 ปี หากท่านบันทึกรายรับ-รายจ่ายเป็นประจำ ไม่จำเป็นต้องมาอัปเดทเนื่องจากระบบได้เชื่อมข้อมูลไว้อยู่แล้ว การบันทึกสินทรัพย์ และหนี้สินช่วยให้ทราบเกี่ยวกับการจัดการทรัพย์สินที่มี และการจัดการหนี้สิน ให้เหมาะสมกับสุขภาพทางการเงินปัจจุบัน
รายจ่ายคงที่ คือ รายจ่ายที่จ่ายทุกเดือนเท่าๆกัน ไม่ว่ารายจ่ายนั้นจะมีความจำเป็นหรือไม่จำเป็นก็ได้ รายจ่ายผันแปร คือ รายจ่ายที่เพิ่มขึ้นหรือลดลง ไม่คงที่ ไม่ว่ารายจ่ายนั้นจะมีความจำเป็นหรือไม่จำเป็นก็ได้ โดยรายจ่ายทั้ง 2 ชนิดมีความจำเป็นในการประมวลผลสุขภาพทางการเงินในหมวดรายรับ รายจ่าย
รายรับแน่นอน คือ รายได้ประจำ เช่น เงินเดือน เงินประจำตำแหน่ง เงินได้จากอาชีพเฉพาะกลุ่ม รายรับไม่แน่นอน คือ รายได้ที่ไม่ใช่รายได้ประจำ เช่น เงินปันผล ค่าเช่าบ้าน ค่าคอมมิชชัน ค่านายหน้า โบนัส โอที ดอกเบี้ย เป็นต้น โดยรายรับทั้ง 2 ชนิดมีความจำเป็นในการประมวลผลสุขภาพทางการเงินในหมวดรายรับ รายจ่าย
อาจเป็นเพราะท่านกรอกข้อมูลทางการเงินไม่ครบถ้วน ทำให้ระบบไม่สามารถวิเคราะห์ข้อมูลของท่านได้
บรรลุทุกเป้าหมายชีวิต
ด้วยมือคุณเอง