ไม่มีรายการ

สร้างแผนการลงทุน พิชิตเป้าหมายระยะสั้น

29 กันยายน 2565


เริ่มต้นดีมีชัยไปกว่าครึ่ง
กับเป้าหมายการเงินก็เช่นกัน
การจะบรรลุเป้าหมายการเงินควรเริ่มต้นจากการตั้งเป้าหมายที่ดี

เป้าหมายการเงินที่ดีเป็นอย่างไร?
และถ้าอยากเริ่มต้นด้วยเป้าหมายการเงินระยะสั้น
ควรวางแผนการออมและการลงทุนอย่างไร? จึงจะบรรลุเป้าหมายนั้นได้
วันนี้ LUMPSUM จะพาทุกคนไปหาคำตอบพร้อมกันครับ

 

 

เป้าหมายการเงินระยะสั้น

เป้าหมายการเงินระยะสั้น

เป้าหมายการเงินระยะสั้น คือ เป้าหมายทางการเงินที่ต้องการทำให้สำเร็จใน 1 ปี เช่น ต้องการเก็บเงิน 50,000 สำหรับการเที่ยวต่างประเทศในปีหน้า เป็นต้น

สำหรับการวางแผนการเงิน ไม่ว่าจะเป็นแผนการเงินระยะสั้น กลาง หรือยาว การจะบรรลุเป้าหมายได้ตามที่หวัง เป้าหมายการเงินนั้นควรเป็น

เป้าหมายการเงินที่ดีตามหลัก SMART คือ

1. มีความชัดเจน (Specific)

2. ระบุจำนวนเงินได้ (Measurable)

3. มีวิธีการที่จะทำให้สำเร็จได้ (Accountable)

4. เป็นจริงได้ (Realistic)

5. มีกำหนดระยะเวลาที่แน่นอน (Time Bound)

 

3 แผนการลงทุน พิชิตเป้าหมายระยะสั้น

3 แผนการลงทุน พิชิตเป้าหมายระยะสั้น

เงื่อนไขสำคัญในการวางแผนการลงทุนระยะสั้น คือ ต้องลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ (เงินต้นควรอยู่ครบ) และสภาพคล่องสูง (สามารถแปลงเป็นเงินสดได้ง่ายและรวดเร็วในเวลาที่บรรลุเป้าหมายแล้ว) ซึ่งการลงทุน 3 รูปแบบ ตอบโจทย์เงื่อนไขดังกล่าว

1. เงินฝากประจำ

2. เงินฝากดิจิทัล

3. กองทุนตลาดเงิน

 

ตัวอย่างแผนการลงทุนระยะสั้น

ตัวอย่างแผนการลงทุนระยะสั้น

แม้เราจะสามารถเก็บเงิน 50,000 บาท สำหรับการเที่ยวต่างประเทศในปีหน้า ไว้ในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ (1 ปี ตกเดือนละ 4,167 บาท) แต่ด้วยสามารถนำเงินออกมาใช้ได้ง่ายมาก จึงมีโอกาสที่จะทำไม่สำเร็จได้สูงมาก เพื่อเป็นการบังคับตัวเองทางอ้อมเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย สามารถนำไปออมหรือลงทุนในเงินฝากประจำ เงินฝากดิจิทัล และกองทุนรวมตลาดเงินแทนได้ครับ เพราะเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและมีสภาพคล่องสูง

 

ตรวจสอบเป้าหมายการเงินตามหลัก SMART 

ตรวจสอบเป้าหมายการเงินตามหลัก SMART

เงินออมหรือลงทุนสำหรับเป้าหมายระยะสั้นไม่ควรเกิน 20% ของรายได้ (สามารถปรับเปลี่ยนได้ตามที่เราสามารถออมหรือลงทุนได้ เช่น หากสามารถออมหรือลงทุนได้เพียง 10% ก็เปลี่ยนตัวเลขจาก 20 ในสมการเป็น 10 ได้เลยครับ)

ทั้งนี้ เป้าหมายการเงิน ไม่ว่าจะเป็นเป้าหมายระยะสั้น ระยะกลาง หรือระยะยาว

เป้าหมายการเงินที่ดีตามหลัก SMART

1. มีความชัดเจน (Specific)

2. ระบุจำนวนเงินได้ (Measurable)

3. มีวิธีการที่จะทำให้สำเร็จได้ (Accountable)

4. เป็นจริงได้ (Realistic)

5. มีกำหนดระยะเวลาที่แน่นอน (Time Bound)

เมื่อเราตั้งเป้าหมายการเงินแล้ว ควรนำมาตรวจสอบว่าตามหลัก SMART โดยเฉพาะข้อ 4 Realistic ว่าสามารถทำได้จริงเพื่อบรรลุเป้าหมายที่วางไว้ได้หรือไม่

 

บทสรุป สร้างแผนการลงทุน พิชิตเป้าหมายระยะสั้น

บทสรุป สร้างแผนการลงทุน พิชิตเป้าหมายระยะสั้น

สนใจโฆษณาติดต่อ

Tel : 081-773-6258 (จอย)
Email : [email protected]

อ้างอิง

เป้าหมายการเงิน

กองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ (Money Market Fund) เลือกกองไหนดี

บทความแนะนำล่าสุด


บทความอื่นๆที่น่าสนใจ