ลงทุนต่างประเทศ...ลุยกองทุนรวมหุ้นประเทศไหนดี?

ลงทุนต่างประเทศ...ลุยกองทุนรวมหุ้นประเทศไหนดี?
...ในวันที่เพื่อนสาวอยากโกอินเตอร์ไปลงทุนต่างประเทศ แต่ยังไม่รู้ว่าจะไปโกอินเตอร์ลงทุนในประเทศไหนดี? เพื่อนสาว : นี่เธอ ถ้าชั้นจะเน้นลงทุนกองทุนรวมหุ้น ชั้นควรไปหุ้นประเทศอะไรดี? น้องโน่ : ตลาดหุ้นเป็นส่วนหนึ่งที่สำคัญ สะท้อนภาพเศรษฐกิจของประเทศนั้น ๆ ถูกมะ เพื่อนสาว : ช่าย น้องโน่ : ดังนั้น เราจำเป็นต้องดูภาพรวมเศรษฐกิจของประเทศนั้น ๆ ก่อน ว่าดีหรือไม่ดียังไงบ้าง ก่อนที่จะตอบคำถามของเธอ เคป่ะ เพื่อนสาว : โอเคจ้า น้องโน่ : ชั้นจะพูดเฉพาะประเทศหรือภูมิภาคที่ใหญ่ ๆ นะ เพื่อนสาว : โอเค (ทำมือโอเค พร้อมกับหน้าตาสะดีดสะดิ้ง น่าตบมาก 55+) น้องโน่ : เริ่มที่พี่ใหญ่ของโลกอย่างสหรัฐฯ ที่มีขนาดเศรษฐกิจใหญ่ที่สุดในโลก ตอนนี้เมกากำลังโดน COVID-19 โจมตีหนัก มียอดผู้ติดเชื้อมากสุดในโลก ก่อนหน้านี้เศรษฐกิจก็ใช่ว่าจะสู้ดี จน fed ต้องใช้นโยบายอัตราดอกเบี้ยในระดับต่ำ เพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจ ต่อจากที่เคยปั้มเงินมหาศาลจากนโยบาย QE เมื่อครั้งแก้วิกฤติซับไพร์ม เพื่อนสาว : แต่ตลาดหุ้นเมกากลับขึ้นเอา ๆ ทำไมกันละ? น้องโน่ : เป็นคำถามที่ดีมาก เท่าที่ชั้นอ่าน ฟัง จากบรรดานักวิเคราะห์ เขาก็บอกว่ามันมาจากความคาดหวังว่าเศรษฐกิจเมกาจะฟื้น ซึ่งมันฟื้นจริงแหละ แต่ค่อย ๆ ฟื้นนะ บวกกับเงินจาก QE ที่ปั้มออกมามหาศาล แทบจะเรียกได้ว่าเงินล้นโลก จนเงินไม่รู้จะไปไหน เมื่อเริ่มเห็นภาพเศรษฐกิจฟื้นตัว ส่วนหนึ่งจึงวิ่งเข้าหาสินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้นยังไงละ เพื่อนสาว : แล้วตอนนี้ละที่มี COVID-19 ทำไมมันยังขึ้นเอา ๆ น้องโน่ : เพราะเมกามีดีที่มีหุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่หลายบริษัท แต่ละบริษัทก็ล้วนเป็นบริษัทชั้นนำของโลก แล้วบริษัทพวกนี้ก็ถูกมองว่าเป็นหุ้นแห่งอนาคต บริษัทไหนให้ทาย เพื่อนสาว : ไม่ต้องทาย ชั้นรู้ยะ เทสล่าไง น้องโน่ : ทำไมหล่อนเก่ง ร้ายกาจยิ่ง ดีออก แล้วจะมาถามชั้นเพื่อ เพื่อนสาว : แหมมมมม ก็ทำการบ้านมานิดหน่อย ผัวมันชอบสะกิด เอ้ย! คนละการบ้านละ อิอิ น้องโน่ : จ่ะ (เบ้ปากหมั่นไส้คนมีผัว) ถึงไหนละลืม เพื่อนสาว : หุ้นแห่งอนาคต น้องโน่ : นั่นแหละ ตลาดหุ้นเมกามีหุ้นเทคโนโลยี เมื่อถูกมองว่าเป็นหุ้นแห่งอนาคต เงินก็แห่เข้าไปลงทุน หุ้นก็ขึ้นเอา ๆ เพื่อนสาว : I get it น้องโน่ : ต่อไปมาฝั่งเอเชียบ้าง พี่ใหญ่ทางเอเชียจีนกับญี่ปุ่น เริ่มที่จีนก่อนนะ ที่ขนาดเศรษฐกิจแซงขึ้นมาเป็นเบอร์ 2 ของโลก และถูกคาดการณ์ว่าจะแซงเมกาขึ้นไปเป็นเบอร์หนึ่งอีกไม่นาน เพราะก่อน COVID-19 เศรษฐกิจจีนโตด้วยตัวเลข GDP ถึงปีละ 7-8% จนก้าวมาเป็นมหาอำนาจเศรษฐกิจโลก อย่างที่เห็น บวกกับการเร่งลงทุนโครงสร้างพื้นฐานต่าง ๆ โดยเฉพาะการขนส่งทางราง จึงทำให้เศรษฐกิจจีนโตอย่างก้าวกระโดด เพื่อนสาว : แต่ก็ถูกสกัดดาวรุ่งจาก COVID-19 และสงครามการค้า น้องโน่ : ช่ายยยย จนทำให้ลดความน่าสนใจไปพอสมควร แต่จีนก็มีบริษัทเทคโนโลยีที่น่าสนใจ ที่รู้จักกันดีก็อย่างหัวเหว่ย เสียวหมี่ เพื่อนสาว : เออจริง นังเสียวหมี่ ถูกจริงดีจริง อะไรจริง น้องโน่ : ยังมีบริษัทเทคโนโลยีอื่นอีกนะ เพียงแต่ฐานลูกค้าจะอยู่ในจีน เราก็เลยไม่รู้จักกัน เพราะจีนเป็นประเทศใหญ่ที่มีประชากรมากสุดในโลก พันกว่าล้านคน บางครั้งแค่ฐานลูกค้าในประเทศก็เพียงพอแล้ว โดยเฉพาะในวันที่ชาวจีนมีความเป็นอยู่ที่ดีขึ้น กำลังซื้อก็มากขึ้นตามไปด้วย เพื่อนสาว : ก็จริง น้องโน่ : มาที่ญี่ปุ่นบ้าง ด้วยฐานเศรษฐกิจที่ใหญ่มานานแล้ว มันจึงออกอาการอิ่มตัว เศรษฐกิจญี่ปุ่นอ่อนแอมานานแล้ว และถูก COVID-19 เข้ามาซ้ำเติม จนล่าสุดเศรษฐกิจญี่ปุ่นเข้าสู่ภาวะถดถอยใน Q2/63 หลังตัวเลข GDP ติดลบติดต่อกัน 2 ไตรมาส เพื่อนสาว : ชั้นเคยได้ยินว่าญี่ปุ่นเป็นประเทศที่มีหนี้ต่อ DGP สูงมาก เกิน 100% ถ้าเปรียบเทียบก็ประมาณหนี้สินล้นพ้นตัว ทำไมประเทศไม่เจ๊งอะ น้องโน่ : ก็เพราะหนี้เหล่านั้นมาจากการที่เอกชนยินดีให้รัฐบาลกู้ อารมณ์ประมาณความสามัคคีของคนในชาติ เพื่อนสาว : ดีจัง ไม่เหมือนประเทศแถวนี้เนอะ น้องโน่ : ดีออก!! อย่าลากเข้าการเมือง เดี๋ยวชั้นโดนด่า เพื่อนสาว : จ้ะ ๆ มีที่อื่นอีกป่าวอะ น้องโน่ : ก็พวกยุโรป ตลาดหุ้นเกิดใหม่ เอาอีก 2 ที่พอเนอะ รวมเป็น 5 เพื่อนสาว : โอเคจ้า น้องโน่ : สหภาพยุโรปหรืออียู เกิดจากการรวมตัวกันของหลายประเทศในทวีปยุโรป เพื่ออำนาจต่อรองทางการค้า การลงทุน ที่ฟังดูเหมือนจะดีใช่มะ ยามเศรษฐกิจดีก็ดีไป แต่ยามเศรษฐกิจแย่ นี่ดูจะหนักกว่าชาวบ้านเค้า เพราะมันมักจะมาพร้อมกับผลกระทบแบบโดมิโน อย่างตอนที่เกิดวิกฤติเศรษฐกิจในสเปน และต่อไปที่อิตาลี เอ๊ะหรือเริ่มที่อิตาลี ต่อไปที่สเปน ชั้นก็ไม่แน่ใจนะว่าเกิดที่ไหนก่อน แต่เอาเป็นว่ามันเกิดเหตุการณ์เป็นโดมิโน แถมที่เคยเป็นข่าวใหญ่ก็อังกฤษลงประชามติถอนตัวออกจากอียู เป็นเรื่องเป็นราวใหญ่โต กระทบยุ่งเหยิงไปหมด แถม COVID-19 กระหน่ำ หลายชาติในยุโรปมีผู้ติดเชื้อเป็นอันดับต้น ๆ ของโลก จากที่กำลังจะฟื้น กลับแย่อีกครั้ง เพื่อนสาว : เออจริงด้วย เคยได้ยินเรื่องอังกฤษ ถ้าดีจริงจะออกทำไมเนอะ น้องโน่ : ปิดท้ายที่ตลาดหุ้นเกิดใหม่ ชั้นว่าเหมือนเมียน้อยอะ สร้างความเร้าใจเป็นครั้งคราว แต่ไม่คิดจะเอาจริง ยามเมียน้อยสวยกระเด้ง วิบวับ ๆ ก็กระโดดเข้าใส่ แต่พอเบื่อ หรือเมียน้อยคนนี้ดูอ่อนล้าอ่อนแรง ก็จากไป ให้ฟื้นฟู ดูแลตัวเอง แต่พอกลับมาสวยเด้ง ก็กลับมาหาใหม่ วนไปอย่างนี้ เพื่อนสาว : เหมือนหุ้นไทยใช่มะ เททิ้งเทคว้า ขายเอา ๆ เป็นแสน ๆ ล้าน น้องโน่ : ไม่ใช่แค่ไทย ถ้าจะให้เห็นภาพหน่อยก็ที่เรียกกันว่า TIP มีไทย อินโดนีเซีย และฟิลิปปินส์ และหลายประเทศที่รวมกันว่าตลาดเกิดใหม่เพื่อนสาว : อ่ออออออ น้องโน่ : เธอพอเห็นภาพยังว่าจะไปโกอินเตอร์ประเทศไหนดี เพื่อนสาว : ชั้นขอสอง อยากเก็บเธอวันทั้งสองคน เมกากับจีน น้องโน่ : โอเค งั้นเดี๋ยววันหลัง ชั้นมาเหลากันใหม่ แบบหมัดต่อหมัดระหว่างหุ้นจีนกับหุ้นเมกาเนอะ เพื่อนสาว : ได้เลยจ้า น้องโน่ : เกือบลืม ที่ชั้นคุยกับเธออะ มันเป็นเพียงความเห็นของชั้น ที่ได้จากการอ่าน การฟังมานะสุดท้ายแล้วจะซื้อหรือจะขาย เงินเธอ เธอต้องตัดสินใจ ดูแลเงินตัวเอง เคป่ะ เพื่อนสาว : โอเคเป็นอย่างยิ่งจ้า ^^ สรุป • หุ้นของบริษัทเทคโนโลยีถูกมองว่าเป็นหุ้นแห่งอนาคต • บริษัทเทคโนโลยีชั้นนำระดับโลกส่วนใหญ่อยู่ในสหรัฐฯ • จีนก็มีบริษัทเทคโนโลยีเช่นกัน แต่บางส่วนเน้นทำธุรกิจในประเทศ ที่ได้เปรียบจากการมีประชากรเยอะ

  ณัฐเศรษฐ ตุ้ยดา


  09 กันยายน 2563

ลงทุนต่างประเทศ ดีมั้ยนะ?

ลงทุนต่างประเทศ ดีมั้ยนะ?
....ในวันที่เพื่อนสาวจะโกอินเตอร์ นาง wanna be จะขนเงินไปลงทุนต่างประเทศ เพื่อนสาว :เธออออออ ชั้นไปทำการบ้านเรื่องหุ้นมา เห็นหุ้นเมกาขึ้นเอา ๆ S&P500 ก็เพิ่งจะทำจุดสูงสุดใหม่ ถ้าเราจะไปลงทุนต่างประเทศนี่ได้ป่าว แล้วทำอย่างไรได้บ้างอะ น้องโน่ : แหมๆๆๆๆ ร้ายกาจนะหล่อน ดูหุ้นเมกาด้วย ว่าแต่ S&P ไม่ใช่ร้านอาหารหรอกเหรอ เพื่อนสาว : ดีออก เห็นแบบนี้ก็ไม่ได้โง่ขนาดนั้นย่ะ น้องโน่ : จ้า ดีออก แค่ล้อเล่นมะ แหม่ เพื่อนสาว : มุกห้าบาทสิบบาทก็เอามาเล่นเนอะ พอ ๆ เข้าเรื่อง ตอบที่ชั้นถามได้ยัง น้องโน่ : เอางี้ ก่อนจะตอบที่เธอถาม เธอต้องตอบคำถามนี้ให้ได้ก่อนว่าการลงทุนต่างประเทศดียังไง ทำไมถึงต้องลงทุนต่างประเทศ เพื่อนสาว : ชั้นทำการบ้านมาค่า ฟังคำตอบดีดีนะคะ เริ่ม!!! ทำไม? ต้องลงทุนต่างประเทศ เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่มากกว่า เช่น ถ้าเน้นลงทุนในหุ้น ก็มีหลักทรัพย์ชั้นนำทั่วโลกกว่า 10,000 บริษัท เป็นต้น เพิ่มทางเลือกการลงทุน เพราะมีหลากหลายทางเลือกในการลงทุนในต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นหุ้น ตราสารหนี้ ETF ฯลฯ กระจายความเสี่ยงการลงทุนได้ทั่วโลก จากการลงทุนได้หลากหลายภูมิภาค หลายหลายธุรกิจ ภูมิภาคนี้แย่ก็โยกไปภูมิภาคที่แย่น้อยกว่าหรือดีกว่า ธุรกิจนี้ดีก็โยกมา เป็นต้น น้องโน่ : เลิศมากดีออก ชั้นไม่ต้องตอบที่เธอถามแล้วม้าง จะลองภูมิกันรึเปล่า เพื่อนสาว : ลองภูมิอะไรละดีออก ถามจริง แต่ชั้นก็ต้องทำการบ้านมาก่อนไง เดี๋ยวหล่อนแซะชั้นอีก หึหึ น้องโน่ : จ้ะ ชั้นภูมิใจในตัวเธอสุด ปลื้มปริ่ม (สีหน้าและแววตาประดุจบรรดาแม่ ๆ มองลูกสาวได้ผัว เอ้ย! ได้ดี 55+) เพื่อนสาว : ตอบดีออก ตอบค้า น้องโน่ : ถามว่าไรนะ ลืม 55555+ เพื่อนสาว : ไปลงทุนต่างประเทศยังไงได้บ้าง? น้องโน่ : วิธีการลงทุนต่างประเทศมีให้เลือกอยู่มากมาย แต่ขึ้นอยู่กับความรู้การลงทุนและจำนวนเงินที่จะลงทุน ตัวอย่างการลงทุนต่างประเทศ ลงทุนโดยตรง กองทุนรวมที่ต่างประเทศโดยตรง กองทุนส่วนบุคคลที่ต่างประเทศโดยตรง กองทุนรวมในประเทศที่นำเงินไปลงทุนต่างประเทศ กองทุนส่วนบุคคลในประเทศที่นำเงินไปลงทุนต่างประเทศ น้องโน่ : ลงทุนโดยตรงนี่ต้องระดับพวกเศรษฐี สำหรับเธอปัดตกไปก่อนนะจ๊ะ เพื่อนสาว : จ้ะ ดีออก น้องโน่ : เอาแบบเริ่มต้นก็ต้อง “กองทุนรวมในประเทศที่นำเงินไปลงทุนต่างประเทศ” ก็คือพวกบรรดา บลจ. ในประเทศที่ระดมเงินทุนไปลงทุนต่างประเทศอีกที การลงทุนวิธีนี้จะช่วยลดข้อจำกัดเรื่องการเข้าถึงข้อมูล เพราะสำหรับรายย่อยแบบเรา ๆ ที่อยู่ในไทยย่อมมีข้อกำจัดในการเข้าถึงข้อมูล และความเสี่ยงอีกอย่างที่ตามมาเป็นเงาตามตัวในการลงทุนต่างประเทศคือ “ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน” เพื่อนสาว : ข้อกำกัดเรื่องข้อมูลพอเข้าใจ แต่ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนนี่ยังไงอะ น้องโน่ : ก็เหมือนเธอไปเที่ยวต่างประเทศไง ตอนเอาเงินบาทไปแลกเงินต่างประเทศ เธอก็อยากให้บาทแข็งค่า จะได้แลกเงินประเทศอื่นได้เยอะ ๆ แต่พอขากลับจากเที่ยว เงินเหลือ ตอนนั้นเธอก็อยากให้บาทอ่อนค่า จะได้แลกเป็นเงินบาทกลับมาได้เยอะ ๆ การลงทุนก็เหมือนกัน แต่ถ้าตรงกันข้าม เงินบาทดันอ่อนค่าตอนขนเงินออกไป แต่พอขนเงินต่างประเทศกลับมา เงินบาทกลับแข็งค่า ก็ซวยเลย เข้าใจรึยัง เพื่อนสาว : อ้อ เข้าใจแล้วจ้า น้องโน่ : วันนี้แค่นี้ก่อนเนอะ ไม่ได้มีนัดอะไรหรอก ขี้เกียจพูดเยอะ เจ็บคอ เมื่อคืนใช้คอหนักไปหน่อย เพื่อนสาว : สุดคอเลยละซิ ดีออก 55+ น้องโน่ : เมื่อคืนลืมตัว ดื่มของเย็นเยอะไปหน่อยเหอะ แหม่ เดี๋ยววันหลังชั้นจะมาบอกรายละเอียดการลงทุนต่างประเทศผ่านกองทุนรวมอย่างละเอียดลึกสุดคอ เอ้ย! สุดข้อมูลเท่าที่จะสุดได้เลยนะ เพื่อนสาว : จ้า (พร้อมกับเบ้ปากมองบนใส่ 55+) สรุป!! การลงทุนในต่างประเทศช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่า มีหลากหลายช่องทางการลงทุน ช่วยกระจายความเสี่ยง มือใหม่ควรเริ่มต้นด้วยกองทุนรวมในประเทศที่ที่นำเงินไปลงทุนต่างประเทศ ต้องเข้าใจอย่างแท้จริง เพราะมีข้อจำกัดเรื่องข้อมูล มีความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน อ้างอิง http://www.scbs.com/th/products-services/product-offshore https://aommoney.com/stories/aommoney-investment-conference-2020/

  ณัฐเศรษฐ ตุ้ยดา


  26 สิงหาคม 2563

Loading...

ยังไม่มีข้อมูลเพิ่มเติม

เว็บไซต์นี้มีการเก็บคุกกี้เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์ของคุณให้ดียิ่งขึ้น รวมถึงให้เราสามารถมอบข้อเสนอ กิจกรรมส่งเสริมการขาย เลือกเนื้อหาที่เหมาะสมให้กับคุณอย่างเป็นส่วนตัว การใช้งานเว็บไซต์นี้เป็นการยอมรับข้อกำหนดและยินยอมให้เราจัดเก็บคุ้กกี้ตามนโยบายที่แจ้งในเบื้องต้น นโยบายคุกกี้

ตกลง