จะซื้อกองทุนรวม ต้อง!! อ่านหนังสือชี้ชวน

จะซื้อกองทุนรวม ต้อง!! อ่านหนังสือชี้ชวน
จะซื้อเสื้อซักตัว ยังต้องดูสี ดูไซต์ให้เหมาะ ให้พอดีกับคนใส่ จะซื้อกองทุนก็ต้องหาที่เหมาะกับเราเช่นกัน ฉะนั้น ก่อนซื้อกองทุนต้องหาข้อมูล และหนึ่งในข้อมูลสำคัญคือ “หนังสือชี้ชวน” “หนังสือชี้ชวน” เป็นเอกสารสำคัญที่บริษัทจัดการลงทุนต้องจัดทำขึ้น เพื่อเปิดเผยข้อมูลโครงการลงทุนให้กับผู้ลงทุน โดยสามารถตอบข้อสงสัยของผู้ลงทุนได้เกือบทั้งหมด เนื่องจากหนังสือชี้ชวนเป็นเสมือนคลังข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับกองทุนรวมนั้น ๆ อะไรคือสิ่งที่ต้องอ่าน / ต้องรู้ ในหนังสือชี้ชวน ? 1. คุณกำลังลงทุนอะไร หนังสือชี้ชวนจะระบุชัดเจนว่ากองทุนรวมนี้มีนโยบายการลงทุนอย่างไร ด้วยสัดส่วนเท่าใด เช่น ตราสารทุนเป็นหลัก หรือตราสารหนี้เป็นหลัก เป็นต้นดังรูปตัวอย่าง 2. กองทุนรวมนี้เหมาะกับใคร หนังสือชี้ชวนจะเขียนระบุไว้อย่างชัดเจนเหมือนรูปตัวอย่าง *รูปตัวอย่าง 1 **รูปตัวอย่าง 2 3. คุณต้องระวังอะไรเป็นพิเศษ เป็นสิ่งที่อธิบายใน “คำเตือนสำคัญ” ซึ่งเกี่ยวข้องกับการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละคนที่ไม่เหมือนกัน *รูปตัวอย่าง 1 **รูปตัวอย่าง 2 4. สัดส่วนของประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุน อีกหนึ่งส่วนสำคัญที่เราจะรู้ว่าเงินที่เราลงทุนเขานำไปลงทุนต่อในสินทรัพย์อะไรบ้าง 5. ค่าธรรมเนียม ต้องดูว่ามีค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง ยกเว้นให้รึเปล่า 6. ผลการดำเนินงาน ผลการดำเนินงานที่แสดงคือ ผลการดำเนินงานในอดีต ถ้าดีไม่ได้การรันตีว่าอนาคตจะยังดี แต่อย่างน้อยก็พอจะทำให้เราเห็นว่าผู้จัดการกองทุนมีฝีมือ กลับกัน ถ้าแย่ ก็เตือนให้เราระวังว่าเขาไม่เก่ง โดยดูเทียบกับ Benchmark เป็นสำคัญ 6 ส่วนนี้ คือส่วนสำคัญที่ต้องดูก่อนจะซื้อกองทุนรวม หากอยากได้ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมเพิ่มเติม เชิญชวนที่ LUMPSUM ได้นะครับ ดาวน์โหลดติดตั้งแอปฯ Lumpsum ได้แล้วที่นี่iOSAndroid

  ณัฐเศรษฐ ตุ้ยดา


  26 กันยายน 2562

Loading...

ยังไม่มีข้อมูลเพิ่มเติม

เว็บไซต์นี้มีการเก็บคุกกี้เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์ของคุณให้ดียิ่งขึ้น รวมถึงให้เราสามารถมอบข้อเสนอ กิจกรรมส่งเสริมการขาย เลือกเนื้อหาที่เหมาะสมให้กับคุณอย่างเป็นส่วนตัว การใช้งานเว็บไซต์นี้เป็นการยอมรับข้อกำหนดและยินยอมให้เราจัดเก็บคุ้กกี้ตามนโยบายที่แจ้งในเบื้องต้น นโยบายคุกกี้

ตกลง