ในวันที่เพื่อนสาวร้อนวิชา อยากลงทุนเต็มตัว แต่ไม่รู้จะแบ่งเงินลงทุน (จัดพอร์ต) อย่างไรดี
เพื่อนสาว “นี่เธอ ชั้นกลับไปหาข้อมูลเพิ่ม บางอย่างก็ลองลงดู ตอนนี้ก็พอจะเข้าใจการลงทุนในแต่ละแบบบางแล้ว ชั้นเริ่มอยากลงทุนเต็มตัวแล้ว แต่ยังไม่รู้ว่าแบ่งเงินลงทุนอย่างไรดี เธอแนะนำหน่อยซิ ว่าคนสวย รวย และฉลาดอย่างชั้น ต้องแบ่งเงินลงทุนอย่างไร”
น้องโน่ “แหมๆๆๆๆ ไม่อยากจะบอกก็ยอตัวเองนี่แหละ”
เพื่อนสาว “ก็หรือไม่จริง หลักฐานทนโท่”
น้องโน่ “จ้ะ” ตอบพร้อมกับมองบนแรง ๆ หนึ่งที หึหึ
น้องโน่ “การแบ่งเงินลงทุนหรือเรียกอีกอย่างว่า จัดพอร์ตการลงทุน เป็นสิ่งที่ทุกคนต้องทำ เธอรู้มั้นว่าทำไมถึงต้องจัดพอร์ตการลงทุน”
เพื่อนสาว “ชั้นไม่ชัวร์ แต่เดาว่าน่าจะเกี่ยวกับความเสี่ยง”
น้องโน่ “แหม่ เชื่อละว่าสวยและฉลาด” แล้งนางก็เชิดสุด จนน่าตบ 55+
ในโลกของการลงทุน “ผลตอบแทนและความเสี่ยง” เกิดคู่กันเสมอ
หนทางเดียวที่จะจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อบรรลุเป้าหมายผลตอบแทนอย่างที่คาดหวัง คือ “การกระจายการลงทุน” หรือการจัดพอร์ตนั่นเอง
จากผลงานวิจัยของ Harry Markowitz พบว่า “การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุน” เป็นส่วนสำคัญที่มีผลต่อการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน ด้วยสัดส่วนสูงถึง 94% ขณะที่การคัดเลือกสินทรัพย์ลงทุน และการจับจังหวะตลาด ช่วงสร้างผลตอบแทนสูงเป็นครั้งคราวในระยะสั้น แต่ในระยะยาวไม่สามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
น้องโน่ “เธอเข้าใจถูกแล้วละว่าการจัดพอร์ตคือการบริหารเงินลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ”
เพื่อนสาว “เธอจะบอกวิธีการจัดพอร์ตลงทุนได้ยัง”
น้องโน่ “ใจเย็นซิ แหม่”
เพื่อนสาว “ไม่ด้ายยยยยย เงินล้านในบัญชีมันสั่นริก ๆ อย่างทำงานให้แม่มัน อิอิ”
น้องโน่ “จ้ะ สั่นริก ๆ นี่คันใช่มะ หมายถึงคันแขนคันขาน่ะ คิคิ”
เพื่อนสาว “จ้า”
น้องโน่ “เข้าเรื่อง ๆ การจัดพอร์ตไม่ยากแต่ก็ไม่ง่าย ดังต่อไปนี้จ้า”
5 เทคนิคจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะกับตัวเอง
1. ไม่รู้ ไม่ลงทุน
ความไม่รู้เป็นความเสี่ยง จะลงทุนอะไรต้องรู้และเข้าใจในสิ่งที่จะลงทุน อย่าตามกระแส ใครบอกอะไรเอาหมด และต้องรู้จักที่จะประเมินความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงของตนเองด้วย
2. มีวินัยในการลงทุน
ไม่หวั่นไหวไปกับข่าวลือ ข่าวโคมลอย เพื่อผลประโยชน์เล็ก ๆ น้อย ๆ จนต้องปรับพอร์ตบ่อย ๆ จะทำให้เสียนิสัยและเสียวินัยในการลงทุน
3. กระจายการลงทุนอย่างเหมาะสม
ทั้งประเภทและจำนวน ไม่มากหรือน้อยเกินไป ถ้าน้อยไปความเสี่ยงอาจยังกระจุกตัว หรือถ้ามากไป อาจดูแลไม่ไหว ไม่ทั่วถึง จากที่จะลดความเสี่ยง อาจกลายเป็นเพิ่มความเสี่ยงได้
4. ปรับพอร์ตสม่ำเสมอ
ไม่บ่อยแต่ก็ไม่ควรทิ้งระยะเวลานานเกินไป โดยดูภาพรวมเศรษฐกิจและบริบททางการลงทุนประกอบการตัดสินใจ
5. อดทน
ข้อนี้ต้องใช้ประสบการณ์ เพราะนักลงทุนมือใหม่ส่วนใหญ่มักจะอดทนต่อสิ่งเร้าได้ไม่ดีพอ จึงขาดความรอบคอบในการตัดสินใจลงทุน โดยเฉพาะสิ่งเร้าจากเพื่อนบอก
เพื่อนสาว “ดูยากอะเธอ”
น้องโน่ “สำหับคนสวยและฉลาดอย่างเธอ ไม่มีเรื่องไหนยากเกินความพยายามหรอก มั่นใจตัวเองซิ”
เพื่อนสาว “แหม ที่งี้ละมาทำเป็นให้กำลังใจ”
น้องโน่ “ป่าวหรอก ชั้นประชด” 55+
เพื่อนสาว “อ้าว ดีออก”
สรุป : การจัดพอร์ตการลงทุน
• ต้องกระจายความเสี่ยงอย่างสมดุล
• ไม่หลากหลายหรือกระจัดกระจายมากเกินไป
• สัดส่วนการลงทุนเหมาะสมกับเป้าหมายของตนเอง
• มีความยืดหยุ่นระดับหนึ่ง
อ้างอิง
https://www.set.or.th/financialplanning/wealth/img-popup/317.jpg
https://www.set.or.th/financialplanning/wealth/img-popup/3112.jpg
05 สิงหาคม 2563
