ไม่มีรายการ

5 เทคนิคจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะกับตัวเอง

05 สิงหาคม 2563


ในวันที่เพื่อนสาวร้อนวิชา อยากลงทุนเต็มตัว แต่ไม่รู้จะแบ่งเงินลงทุน (จัดพอร์ต) อย่างไรดี

เพื่อนสาว “นี่เธอ ชั้นกลับไปหาข้อมูลเพิ่ม บางอย่างก็ลองลงดู ตอนนี้ก็พอจะเข้าใจการลงทุนในแต่ละแบบบางแล้ว ชั้นเริ่มอยากลงทุนเต็มตัวแล้ว แต่ยังไม่รู้ว่าแบ่งเงินลงทุนอย่างไรดี เธอแนะนำหน่อยซิ ว่าคนสวย รวย และฉลาดอย่างชั้น ต้องแบ่งเงินลงทุนอย่างไร”

น้องโน่ “แหมๆๆๆๆ ไม่อยากจะบอกก็ยอตัวเองนี่แหละ”

เพื่อนสาว “ก็หรือไม่จริง หลักฐานทนโท่”

น้องโน่ “จ้ะ” ตอบพร้อมกับมองบนแรง ๆ หนึ่งที หึหึ

น้องโน่ “การแบ่งเงินลงทุนหรือเรียกอีกอย่างว่า จัดพอร์ตการลงทุน เป็นสิ่งที่ทุกคนต้องทำ เธอรู้มั้นว่าทำไมถึงต้องจัดพอร์ตการลงทุน”

เพื่อนสาว “ชั้นไม่ชัวร์ แต่เดาว่าน่าจะเกี่ยวกับความเสี่ยง”

น้องโน่ “แหม่ เชื่อละว่าสวยและฉลาด” แล้งนางก็เชิดสุด จนน่าตบ 55+


ในโลกของการลงทุน “ผลตอบแทนและความเสี่ยง” เกิดคู่กันเสมอ

หนทางเดียวที่จะจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อบรรลุเป้าหมายผลตอบแทนอย่างที่คาดหวัง คือ “การกระจายการลงทุน” หรือการจัดพอร์ตนั่นเอง

การลงทุน “ผลตอบแทนและความเสี่ยง” เกิดคู่กันเสมอ  หนทางเดียวที่จะจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อบรรลุเป้าหมายผลตอบแทนอย่างที่คาดหวัง คือ “การกระจายการลงทุน” หรือการจัดพอร์ตนั่นเอง


จากผลงานวิจัยของ Harry Markowitz พบว่า “การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุน” เป็นส่วนสำคัญที่มีผลต่อการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน ด้วยสัดส่วนสูงถึง 94% ขณะที่การคัดเลือกสินทรัพย์ลงทุน และการจับจังหวะตลาด ช่วงสร้างผลตอบแทนสูงเป็นครั้งคราวในระยะสั้น แต่ในระยะยาวไม่สามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

น้องโน่ “เธอเข้าใจถูกแล้วละว่าการจัดพอร์ตคือการบริหารเงินลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ”

เพื่อนสาว “เธอจะบอกวิธีการจัดพอร์ตลงทุนได้ยัง”

น้องโน่ “ใจเย็นซิ แหม่”

เพื่อนสาว “ไม่ด้ายยยยยย เงินล้านในบัญชีมันสั่นริก ๆ อย่างทำงานให้แม่มัน อิอิ”

น้องโน่ “จ้ะ สั่นริก ๆ นี่คันใช่มะ หมายถึงคันแขนคันขาน่ะ คิคิ”

เพื่อนสาว “จ้า”

น้องโน่ “เข้าเรื่อง ๆ การจัดพอร์ตไม่ยากแต่ก็ไม่ง่าย ดังต่อไปนี้จ้า”

 

5 เทคนิคจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะกับตัวเอง

1. ไม่รู้ ไม่ลงทุน

ความไม่รู้เป็นความเสี่ยง จะลงทุนอะไรต้องรู้และเข้าใจในสิ่งที่จะลงทุน อย่าตามกระแส ใครบอกอะไรเอาหมด และต้องรู้จักที่จะประเมินความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงของตนเองด้วย 

2. มีวินัยในการลงทุน

ไม่หวั่นไหวไปกับข่าวลือ ข่าวโคมลอย เพื่อผลประโยชน์เล็ก ๆ น้อย ๆ จนต้องปรับพอร์ตบ่อย ๆ จะทำให้เสียนิสัยและเสียวินัยในการลงทุน

3. กระจายการลงทุนอย่างเหมาะสม

ทั้งประเภทและจำนวน ไม่มากหรือน้อยเกินไป ถ้าน้อยไปความเสี่ยงอาจยังกระจุกตัว หรือถ้ามากไป อาจดูแลไม่ไหว ไม่ทั่วถึง จากที่จะลดความเสี่ยง อาจกลายเป็นเพิ่มความเสี่ยงได้

4. ปรับพอร์ตสม่ำเสมอ

ไม่บ่อยแต่ก็ไม่ควรทิ้งระยะเวลานานเกินไป โดยดูภาพรวมเศรษฐกิจและบริบททางการลงทุนประกอบการตัดสินใจ

5. อดทน

ข้อนี้ต้องใช้ประสบการณ์ เพราะนักลงทุนมือใหม่ส่วนใหญ่มักจะอดทนต่อสิ่งเร้าได้ไม่ดีพอ จึงขาดความรอบคอบในการตัดสินใจลงทุน โดยเฉพาะสิ่งเร้าจากเพื่อนบอก

 

 เพื่อนสาว “ดูยากอะเธอ”

น้องโน่ “สำหับคนสวยและฉลาดอย่างเธอ ไม่มีเรื่องไหนยากเกินความพยายามหรอก มั่นใจตัวเองซิ”

เพื่อนสาว “แหม ที่งี้ละมาทำเป็นให้กำลังใจ”

น้องโน่ “ป่าวหรอก ชั้นประชด” 55+

เพื่อนสาว “อ้าว ดีออก”

สรุป : การจัดพอร์ตการลงทุน

• ต้องกระจายความเสี่ยงอย่างสมดุล

• ไม่หลากหลายหรือกระจัดกระจายมากเกินไป

• สัดส่วนการลงทุนเหมาะสมกับเป้าหมายของตนเอง

• มีความยืดหยุ่นระดับหนึ่ง

 

 อ้างอิง

https://www.set.or.th/financialplanning/wealth/img-popup/317.jpg

https://www.set.or.th/financialplanning/wealth/img-popup/3112.jpg

บทความแนะนำล่าสุด


บทความอื่นๆที่น่าสนใจ