ไม่มีรายการ

"กองทุนรวม" ทำงาน & ทำเงิน อย่างไร?

27 มกราคม 2564


...ในวันที่เพื่อนสาวอยากรู้กลไกการทำงานและทำเงินของกองทุนรวม

เพื่อนสาว : นี่เธอจ๋า ชั้นอยากรู้ถึงกลไลการทำงานของกองทุนรวม ว่าทำงาน ทำเงิน สร้างผลตอบแทนให้เราที่เอาเงินไปลงทุนว่าเป็นอย่างไรอะ

น้องโน่ : OK ได้ ไม่ติดอะไร

กองทุนรวม (Mutual Fund) คือ การรวบรวมเงินของนักลงทุน นำมาลงทุนตามนโยบายที่กองทุนรวมนั้น ๆ กำหนดไว้

โดยมี “ผู้จัดการกองทุน” ที่เป็นมืออาชีพช่วยบริหารจัดการเงินของกองทุน กองทุนรวมมีจุดเด่นตรงที่มีเงินน้อยก็ลงทุนได้

แถมยังมีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย ทั้งกองที่ลงทุนในตราสารหนี้ หุ้นในประเทศ หุ้นต่างประเทศ รวมไปถึงอสังหาริมทรัพย์ ทองคำ และสินทรัพย์อื่น ๆ

ดังนั้น แต่ละกองจึงมีผลตอบแทนและความเสี่ยงที่แตกต่างกันตามประเภทสินทรัพย์ที่กองทุนไปลงทุน นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนให้เหมาะกับวัตถุประสงค์การลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ซึ่งจะมีการทำแบบทดสอบวัดระดับความเสี่ยงในตอนที่เปิดบัญชีซื้อขายกองทุนรวม

ที่มา : setinvestnow.com

เพื่อนสาว : พอฟังนิยามหรือความหมายแบบนี้ บางทีมันไม่เห็นภาพอะเธอ ยิ่งมือใหม่มาก ๆ ไม่มีความรู้เรื่องนี้เลย ชั้นว่าไม่น่าจะเข้าใจอะ

น้องโน่ : เอางี้ ชั้นขอเปรียบเทียบ “บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.)” เป็นธนาคาร โดยปกติ เราเอาเงินไปฝากธนาคารก็ได้ผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ยใช่มะ

เพื่อนสาว : ใช่ ๆ

น้องโน่ : เงินที่ธนาคารได้จากที่เรานำไปฝาก ธนาคารก็เอาไปปล่อยกู้ต่อ ธนาคารได้ดอกเบี้ยที่เรียกว่า ดอกเบี้ยเงินกู้

ซึ่งปกติได้มากกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก หักลบกันแล้วก็เป็นอัตราดอกเบี้ยสุทธิ กลายเป็นกำไรให้ธนาคาร สุดท้ายเอาไปแบ่งเป็นปันผลให้กับผู้ถือหุ้น

เพื่อนสาว : โอเค เข้าใจได้

น้องโน่ : อย่างที่ชั้นบอก ถ้าเปรียบ บลจ. ให้เป็นธนาคาร เงินที่เราเอาไปลงทุนกับ บลจ. ด้วยการซื้อกองทุนรวมก็คล้ายกับเอาเงินไปฝากกับธนาคาร เมื่อรวมกันได้เยอะ ๆ ก็จะมี “ผู้จัดการกองทุนรวม” (เทียบได้กับนายแบงก์ที่เอาเงินไปปล่อยกู้) นำเงินก้อนนี้แหละไปลงทุนต่อในสินทรัพย์ต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นหุ้น ตราสารหนี้ ทองคำ น้ำมัน อสังหาริมทรัพย์ และอื่น ๆ อีกมากมาย ตามนโยบายการลงทุนที่ประกาศไว้อย่างชัดเจนตั้งแต่เริ่มกองทุน พอลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนก็นำมาแบ่งตามสัดส่วนที่เราลงทุนไป แต่ถ้าขาดทุนก็ขาดทุนตามสัดส่วนเช่นกัน

เพื่อนสาว : มีขาดทุนด้วยเหรอ

น้องโน่ : มีซิ ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของสินทรัพย์ที่กองทุนนั้น ๆ ไปลงทุน หรือความเก่งของผู้จัดการกองทุนรวม

เพื่อนสาว : แล้ว บลจ. เขาได้อะไร

น้องโน่ : บลจ. จะได้ค่าธรรมเนียมในการดำเนินการ เสมือนรับจ้างลงทุนแทนเรา ด้วยความรู้ความสามารถที่เขามี แถมมีความน่าเชื่อถือด้วย เพราะมีหน่วยงานของภาครัฐกำกับดูแลอย่างเข้มงวด คือ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

กองทุนรวม และการดำเนินงาน ของกองทุนรวม

ที่มา : konpakanpai.com

น้องโน่ : เดี๋ยวชั้นสรุปเป็นข้อ ๆ ให้เห็นภาพมากขึ้นให้ละกัน

เพื่อนสาว : OK!! Number one


สรุป!!

1. บลจ. ขอจัดตั้งกองทุนรวมจาก กลต. ซึ่งมีหน้าที่กำกับดูแลด้วย

2. นักลงทุนซื้อหน่วยลงทุนจาก บลจ. ในกองทุนรวมที่ บลจ. เปิดขาย

3. บลจ. นำเงินที่ได้จากการขายกองทุนรวม ไปลงทุนต่อในสินทรัพย์ที่บอกไว้อย่างชัดเจนในนโยบายการลงทุน (บลจ. ได้ค่าธรรมเนียมจากการจัดการ)

4. หากได้กำไรหรือขาดทุน ก็นำผลตอบแทนนั้นมาแบ่งกันตามสัดส่วนที่ลงทุน

บทความแนะนำล่าสุด


บทความอื่นๆที่น่าสนใจ