ไม่มีรายการ

10 กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้นติดดาว ผลตอบแทนสูง

05 พฤษภาคม 2565


ความเสี่ยงต่ำ โอกาสได้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝากประจำ
 
ในสถานการณ์ปัจจุบันที่การลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้น
กำลังเผชิญแรงกดดันรอบด้าน โดยเฉพาะแนวโน้มดอกเบี้ยขาขึ้น
อันเป็นผลพวงมาจากอัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงต่อเนื่อง
 
การปรับกลยุทธืการลงทุนจึงเป็นส่วนสำคัญที่จะช่วยกระจายความเสี่ยงจากความผันผวนได้
วันนี้ Lumpsum จึงจะพาทุกคนไปรู้จักกับกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น ที่ลงทุนได้อย่างสบายใจ เพราะมีความเสี่ยงต่ำ แถมยังมีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝากประจำอีกด้วย
 
 
 

นอกจากธนาคารกลางสหรัฐฯ ต้องปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายเพื่อออกมาเตะเบรคอัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงเป็นประวัติการณ์แล้ว ปัญหาสงครามระหว่างรัสเซีย-ยูเครน ยังมาซ้ำเติม ทำให้ราคาพลังงานสูงขึ้น จนสร้างแรงกดดันต่ออัตราเงินเฟ้อให้พุ่งทะยาน ด้วยเหตุนี้จึงเป็นปัจจัยลบต่อการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้น

ภาวะเงินเฟ้อ-ดอกเบี้ยขาขึ้น-ปัญหาสงคราม แรงกดดันตลาดหุ้น

 

ปรับกลยุทธ์อย่างไรดี ?

เราสามารถกระจายความเสี่ยง ด้วยการปรับกลยุทธ์การลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่หลากหลายและเน้นลดความผันผวนของพอร์ตรวมด้วยการการลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น ทองคำ หรือสินทรัพย์เสี่ยงต่ำอย่างเช่นกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น

แต่หากยังยอมรับความเสี่ยงได้สูง มองเป็นโอกาสในการสะสมหุ้นพื้นฐานดี ก็สามารถไปเน้นหุ้นที่มี Pricing Power คือ มีอำนาจในการปรับขึ้นราคา หมายความว่า เมื่อขึ้นราคาสินค้าหรือบริการแล้ว ลูกค้ายังซื้อสินค้าและบริการเท่าเดิม หรือหุ้นที่จ่ายปันผลสูง มีกระแสเงินสดที่ดี และมีสถานะมั่นคง

 
 
ปรับกลยุทธ์อย่างไรดี ?
 

ตราสารหนี้ คืออะไร

ตราสารทางการเงินที่ผู้ถือ (นักลงทุน) มีสถานะเป็นเจ้าหนี้ และผู้ออกมีสถานะเป็นลูกหนี้ โดยเจ้าหนี้จะได้รับผลตอบแทนในรูปของ “ดอกเบี้ย” อย่างสม่ำเสมอตามระยะเวลาที่กำหนดไว้ และจะได้รับ “เงินต้น” คืนเมื่อครบกำหนดอายุ ตัวอย่างตราสารหนี้ที่เห็นได้ทั่วไปคือ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล และหุ้นกู้เอกชน

รู้จักตราสารหนี้

จุดเด่นกองทุนรวมตราสารหนี้

1. ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง

เพราะกองทุนลงทุนพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้บริษัทเอกชน เงินฝากในสถาบันการเงินต่าง ๆ โอกาสขาดทุน-กำไรจึงไม่สูงเหมือนหุ้น

2. ผลตอบแทนค่อนข้างสม่ำเสมอ

เพราะตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ย กองทุนจึงค่อย ๆ เติบโตเพิ่มมูลค่า ไม่หวือหวาแต่อุ่นใจ

3. ลงทุนง่าย ใช้เงินลงทุนน้อย

เริ่มต้นเพียง 1 บาท ต่างจากการลงทุนในตราสารหนี้โดยตรง ที่ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก ส่วนใหญ่เป็นหลักหมื่นถึงหลักแสนบาท

4. เลือกกองทุนให้เหมาะกับระยะเวลาลงทุนของตัวเองได้

เช่น กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น เหมาะกับการลงทุนสัก 3 เดือน หรือถ้าตั้งใจลงทุนนานกว่านั้น อาจเลือกกองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง เพื่อโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดีกว่า

5. เป็นกองทุนเปิด มีสภาพคล่องสูง

จึงเหมาะกับการพักเงิน รอจังหวะไปลงทุนอย่างอื่น หรือเป็นเงินสำรองไว้ใช้ยามจำเป็น เพราะซื้อขายได้ทุกวันทำการ และการขายคืนจะได้รับเงิน T+1

 
รู้จักกองทุนรวมตราสารหนี้
 

10 อันดับกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น

เป็นการจัดอันดับโดยใช้อัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปีในการจัดอันดับ โดยทั้ง 10 กองทุน ล้วนได้ดาวจาก Morningstar rating 3 ดาวขึ้นไปทุกกองทุน

หมายเหตุ :
- ใช้ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปีในการจัดอันดับ (ข้อมูล ณ วันที่ 27 เม.ย. 2565)
- บทความนี้เพื่อใช้สำหรับศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน

 
10 อันดับกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น
 
บทสรุป
 

บทความแนะนำล่าสุด


บทความอื่นๆที่น่าสนใจ