ไม่มีรายการ
10 กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้นติดดาว ผลตอบแทนสูง
05 พฤษภาคม 2565
นอกจากธนาคารกลางสหรัฐฯ ต้องปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายเพื่อออกมาเตะเบรคอัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงเป็นประวัติการณ์แล้ว ปัญหาสงครามระหว่างรัสเซีย-ยูเครน ยังมาซ้ำเติม ทำให้ราคาพลังงานสูงขึ้น จนสร้างแรงกดดันต่ออัตราเงินเฟ้อให้พุ่งทะยาน ด้วยเหตุนี้จึงเป็นปัจจัยลบต่อการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้น
ภาวะเงินเฟ้อ-ดอกเบี้ยขาขึ้น-ปัญหาสงคราม แรงกดดันตลาดหุ้น
ปรับกลยุทธ์อย่างไรดี ?
เราสามารถกระจายความเสี่ยง ด้วยการปรับกลยุทธ์การลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่หลากหลายและเน้นลดความผันผวนของพอร์ตรวมด้วยการการลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น ทองคำ หรือสินทรัพย์เสี่ยงต่ำอย่างเช่นกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น
แต่หากยังยอมรับความเสี่ยงได้สูง มองเป็นโอกาสในการสะสมหุ้นพื้นฐานดี ก็สามารถไปเน้นหุ้นที่มี Pricing Power คือ มีอำนาจในการปรับขึ้นราคา หมายความว่า เมื่อขึ้นราคาสินค้าหรือบริการแล้ว ลูกค้ายังซื้อสินค้าและบริการเท่าเดิม หรือหุ้นที่จ่ายปันผลสูง มีกระแสเงินสดที่ดี และมีสถานะมั่นคง
ตราสารหนี้ คืออะไร
ตราสารทางการเงินที่ผู้ถือ (นักลงทุน) มีสถานะเป็นเจ้าหนี้ และผู้ออกมีสถานะเป็นลูกหนี้ โดยเจ้าหนี้จะได้รับผลตอบแทนในรูปของ “ดอกเบี้ย” อย่างสม่ำเสมอตามระยะเวลาที่กำหนดไว้ และจะได้รับ “เงินต้น” คืนเมื่อครบกำหนดอายุ ตัวอย่างตราสารหนี้ที่เห็นได้ทั่วไปคือ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล และหุ้นกู้เอกชน
รู้จักตราสารหนี้
จุดเด่นกองทุนรวมตราสารหนี้
1. ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง
เพราะกองทุนลงทุนพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้บริษัทเอกชน เงินฝากในสถาบันการเงินต่าง ๆ โอกาสขาดทุน-กำไรจึงไม่สูงเหมือนหุ้น
2. ผลตอบแทนค่อนข้างสม่ำเสมอ
เพราะตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ย กองทุนจึงค่อย ๆ เติบโตเพิ่มมูลค่า ไม่หวือหวาแต่อุ่นใจ
3. ลงทุนง่าย ใช้เงินลงทุนน้อย
เริ่มต้นเพียง 1 บาท ต่างจากการลงทุนในตราสารหนี้โดยตรง ที่ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก ส่วนใหญ่เป็นหลักหมื่นถึงหลักแสนบาท
4. เลือกกองทุนให้เหมาะกับระยะเวลาลงทุนของตัวเองได้
เช่น กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น เหมาะกับการลงทุนสัก 3 เดือน หรือถ้าตั้งใจลงทุนนานกว่านั้น อาจเลือกกองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง เพื่อโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดีกว่า
5. เป็นกองทุนเปิด มีสภาพคล่องสูง
จึงเหมาะกับการพักเงิน รอจังหวะไปลงทุนอย่างอื่น หรือเป็นเงินสำรองไว้ใช้ยามจำเป็น เพราะซื้อขายได้ทุกวันทำการ และการขายคืนจะได้รับเงิน T+1
10 อันดับกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น
เป็นการจัดอันดับโดยใช้อัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปีในการจัดอันดับ โดยทั้ง 10 กองทุน ล้วนได้ดาวจาก Morningstar rating 3 ดาวขึ้นไปทุกกองทุน
หมายเหตุ :
- ใช้ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปีในการจัดอันดับ (ข้อมูล ณ วันที่ 27 เม.ย. 2565)
- บทความนี้เพื่อใช้สำหรับศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน
